Бюджет и денежный поток для ИП и самозанятого (Excel)

Excel-книга для учёта денег ИП, самозанятого или фрилансера без бухгалтерской программы: вносите доходы и расходы, а книга сама показывает прибыль, остаток, налоговый резерв и прогресс по целям.

Что внутри

• 8 листов: Настройки, Доходы, Расходы, Месячный свод, Денежный поток, Налоговый резерв, Цели и подушка, Дашборд
• Журналы на 300 доходов и 400 расходов с выпадающими списками (категории, тип клиента, статус)
• Месячный свод на 12 месяцев: 12 категорий расходов, прибыль до налогов и после резерва
• Денежный поток: остаток на начало и конец месяца, свободные деньги после налогового резерва; отрицательные остатки выделяются красным
• Налоговый резерв для 5 вариантов: НПД, УСН 6%, УСН 15%, ПСН, своя ставка; справка по режимам рядом
• Подушка безопасности и до 10 целей накоплений: сколько откладывать в месяц
• Дашборд: 8 карточек и 4 графика
• Две книги: «пример» с вымышленными данными за 10 месяцев и «пустая» для вашей работы
• Инструкция «Как пользоваться» (PDF, 2 страницы)

Для кого

Для ИП, самозанятых и фрилансеров, у которых доходы нерегулярные и важно понимать, сколько денег реально свободно после налогов.

Как пользоваться

Откройте пустую книгу, на листе «Настройки» выберите год и налоговый режим, вносите доходы и расходы в жёлтые ячейки. Остальные листы заполняются сами. Макросы не используются.

Важно

Ставки и параметры в «Настройках» меняются: значения указаны на ноябрь 2026 и помечены «проверьте актуальное значение». Налоговый резерв — оценка для планирования, а не налоговый расчёт. Проверьте у бухгалтера. Для работы нужен Microsoft Excel.